Não é falta de dinheiro. É falta de direção. Em 45 minutos eu mapeio seu patrimônio, seu fluxo de caixa e seus objetivos, e você recebe um plano de 20 páginas com a projeção do seu dinheiro até os 90 anos.
Atendo no máximo 5 pessoas por dia, que é o limite para entregar o plano com profundidade.
Você construiu uma boa renda. Trabalhou para isso. Mas quando olha para trás, não consegue apontar o que aquele dinheiro construiu, porque ele não foi para lugar nenhum. Ele foi embora no supérfluo, um pouco de cada vez, todo mês.
Você não sabe dizer, sem abrir o extrato, quanto gastou no mês passado.
Sobra pouco ou nada no fim do mês, e você ganha bem acima da média.
Seu dinheiro está na poupança ou naquele CDB que o gerente indicou há anos.
Você adia começar a investir “até organizar as coisas”. Faz isso há anos.
Se sua renda parasse hoje, você não sabe por quanto tempo manteria seu padrão de vida.
Você nunca viu, em número, com quantos anos vai poder parar de trabalhar.
A conta que quase ninguém faz é esta: cada mês que passa sem investir não te custa uma aplicação perdida. Te custa um mês a mais de trabalho obrigatório lá na frente, quando você já não quiser mais.
Ganhar bem e não investir não é neutro. É escolher, sem perceber, depender do salário até os 70. E essa escolha está sendo feita agora, todo dia, no silêncio.
Quem não planeja trabalha até quando o corpo pede pausa.
Cenários ilustrativos, para explicar o conceito. Sua projeção real, com os seus números, ano a ano até os 90, é o que você recebe no plano de 20 páginas.
Você sai da reunião com um documento seu, feito com os seus números. Se decidir seguir sozinho a partir dali, tudo bem. O plano é seu do mesmo jeito.
Uma conversa estruturada, online ou presencial em Florianópolis. Sem enrolação e sem script de venda. Eu preciso entender seus números para conseguir montar o plano.
Patrimônio, fluxo de caixa, objetivos e riscos patrimoniais. Os quatro pilares que determinam se você chega ou não onde quer chegar.
Um PDF completo sobre a sua vida financeira, com a projeção do seu patrimônio ano a ano até os 90 anos. É o documento que a maioria das pessoas nunca viu sobre si mesma.
Sempre foi atenciosa e buscou resolver meus problemas com excelência nas opções de investimento.
Muito atenciosa, sempre atenta ao mercado e ágil pra responder.
Tô impressionado, excelente recomendação. Aquela que eu tinha no BB era fraca.
Os dois primeiros comentários são respostas espontâneas à pesquisa de satisfação (NPS) enviada pela própria XP aos clientes, não são depoimentos solicitados.
Nenhum dos dois casos abaixo tem ação, cripto ou risco fora do perfil. É renda fixa, a mesma categoria que o seu banco oferece. A diferença está em quais papéis, a que taxa e em que momento.
Carteira 25,57% contra 22,50% do CDI, investindo apenas em renda fixa.
13,89% de rentabilidade, apenas em renda fixa coberta pelo Fundo Garantidor de Créditos.
Resultados de carteiras reais de clientes, em períodos específicos, com dados de março de 2025. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura e não constitui promessa de resultado. Cada carteira é montada conforme o perfil, os objetivos e o horizonte de quem investe, e por isso os resultados variam de pessoa para pessoa.
São 10 anos no mercado financeiro, sendo 6 deles dentro de banco, e os últimos na XP, a maior corretora da América Latina. Saí do banco porque lá eu só podia oferecer o produto da prateleira. Hoje, na WePlan, eu recomendo o que faz sentido para o seu caso.
Passei 2 anos ensinando adolescentes de 12 a 16 anos, numa escola pública de Florianópolis, a investir. Se eles entenderam, você também vai.
É isso que me interessa: tirar o mercado financeiro do lugar de coisa complicada. Você não precisa virar especialista em investimentos. Você precisa de alguém que traduza e que esteja do seu lado da mesa.
Leva menos de 1 minuto. Preciso de alguns números para saber se consigo te ajudar de verdade, e para chegar na reunião já preparada.
Eu te chamo no WhatsApp e combinamos o melhor horário. Online ou presencial, em Florianópolis. Sem custo e sem compromisso.
O PDF de 20 páginas chega depois da reunião, com seus números e sua projeção até os 90 anos. O documento é seu, decida você o que decidir.
Gratuito · 45 minutos · Você recebe o plano de 20 páginas ao final
Agora é só me chamar no WhatsApp para combinarmos o horário. Sua mensagem já vai preenchida. É só apertar enviar.
Abrir conversa no WhatsAppCostumo responder no mesmo dia, em horário comercial.
Pelo que você me contou, a assessoria ainda não é o passo certo agora, e eu prefiro
te falar isso do que te vender algo que não vai te servir.
O que resolve o seu momento é aprender a estrutura: organizar o orçamento,
montar a reserva e fazer a primeira aplicação. Foi exatamente isso que eu ensinei para
adolescentes de escola pública, e é o que está no meu curso de 4 horas.
Quando sua carteira crescer, a porta da assessoria continua aberta.
Expert XP, o maior festival de investimentos do mundo. É onde as decisões que afetam a sua carteira começam a ser discutidas, e é de onde eu volto com o que interessa para você.
Estar nesses lugares não é sobre foto. É sobre chegar na sua reunião sabendo o que mudou no cenário antes de isso virar notícia.
Investir bem é construir liberdade.
Em 45 minutos você vai saber para onde vai o seu dinheiro, quanto disso está virando patrimônio e em que ano a sua liberdade financeira acontece. Sem custo, e com o plano na sua mão no final.
Quero meu planejamento gratuitoAtendo no máximo 5 pessoas por dia · Florianópolis e online
